Tammikuu 2010: Salkun vuosiremontti

Tammikuussa pörssit elivät varsin rauhallisissa tunnelmissa ja Helsingissä yleisindeksi päätyi lopulta pieneen 1,2 % nousuun. Oma salkkuni ei kuitenkaan saanut olla tammikuussa hetkeäkään rauhassa. Se joutui nimittäin todellisen vuosiremontin kohteeksi.

Tammikuun aikana tein sijoitusstrategiassani kaksi merkittävää liikettä. Ensinnäkin luovuin nyt kokonaan viimeisistäkin osakerahastoista, eli olen tästä lähtien puhdas osakesijoittaja. Toisekseen osakesalkkuni sai nyt ensimmäistä kertaa myös ulkomaista väriä, kun peräti kolme Yhdysvalloissa listattua pörssiyhtiötä päätyi salkkuuni.

Tammikuussa salkussani siis tapahtui seuraavat muutokset:

  • 4.1. myin kaikki omistamani Rautaruukin osakkeet, summa yhteensä 1551,94 €
  • 4.1. ostin 48 kpl PepsiCon osakkeita 61,40 USD:n kurssilla (summa yhteensä n. 2050 €)
  • 5.1. myin kaikki omistamani Telesten osakkeet, summa yhteensä 1378,80 €
  • 5.1. lunastin 1000,00 € eQ Rahamarkkina -rahastosta
  • 5.1. lunastin kaikki osuuteni Nordea Kaukoitä -rahastosta, summa yhteensä 1340,75 €
  • 5.1. lunastin kaikki osuuteni Nordea Medica -rahastosta, summa yhteensä 859,91 €
  • 6.1. ostin 257 kpl China Security & Surveillance Technologyn osakkeita 8,35 USD:n kurssilla (summa yhteensä n. 1350 €)
  • 21.1. ostin 40 kpl McDonaldsin osakkeita 63,25 USD:n kurssilla (summa yhteensä n. 1800 €)

Jo pidemmän aikaa tarkoitukseni on ollut luopua osakerahastoista kokonaan. Heti tammikuun alussa tähän oli paras tilaisuus henkilökohtaisista vero-optimointisyistä. Jo pitkään heikkona pysytellyt dollari sai katseeni Yhdysvaltojen osakemarkkinoille, josta salkkuuni päätyi lopulta kaksi suurta osinkoyhtiötä, eli McDonalds ja PepsiCo. PepsiCo-hankinnan taustoista voi lukea tarkemmin aikaisemmasta blogimerkinnästäni. Lisäksi salkkuuni päätyi hieman riskipitoisempi Yhdysvalloissa listattu kiinalainen yhtiö nimeltä China Security & Surveillance Technology. Tästä yhtiöstä on tiedossa tarkempaa analyysiä myöhemmin.

Alla olevassa taulukossa on esitetty tammikuun myyntieni tuottolaskelmat. Osakerahastojen osalta taulukko on karua luettavaa. Keskimäärin kolmen ja puolen vuoden sijoitus Nordea Kaukoitä -rahastoon tuotti keskimäärin 2,3 % vuodessa. Keskimäärin yli viiden vuoden sijoitus Nordea Medica -rahastoon teki sen sijaan jopa hieman tappiota! Näistä sijoituksista voittoa teki siis ainoastaan Nordea, jolle vuosittain maksoin rahastonhoitopalkkioita 2-3 % sijoitukseni pääomasta.

ArvopaperiHankintahintaSaadut osingotMyyntihintaOmistusaika keskimäärinKokonaistuotto omistusajalta (ennen veroja)Keskimääräinen vuosituotto
Rautaruukki1190,98 €126,90 €1551,94 €15 kk41,0 %31,6 %
Teleste1296,00 €-1378,80 €1 kk6,4 %110,3 %
eQ Rahamarkkina963,55 €-1000,00 €17 kk3,8 %2,7 %
Nordea Kaukoitä1240,00 €-1340,75 €42 kk8,1 %2,3 %
Nordea Medica880,00 €-869,91 €70 kk-1,1 %-0,2 %


Osakesijoitukseni tuottivat tammikuussa 2,3 %, eli hieman paremmin kuin Helsingin yleisindeksi. Varallisuuteni kokonaisarvo sen sijaan laski muutaman satasen noin 37 600 euroon. Henkilökohtainen kassavirtani oli siis tammikuussa muilta osin negatiivinen.

Kuten jo muutaman päivän takaisessa blogimerkinnässäni sanoin, odotan itse todella positiivisella mielellä yritysten tilinpäätöksiä, joiden julkaisuissa ollaan jo hyvässä vauhdissa. En siis ole menettämässä yöunia, vaikka osakkeissa on tällä hetkellä kiinni lähes 90 % varallisuudestani.

Varallisuuteni jakauma 31.1.2010.
Varallisuuteni jakauma 31.1.2010.

Varallisuuteni arvon historiallinen kehitys.
Varallisuuteni arvon historiallinen kehitys.

Kommentit